La liquidación en futuros es lo que más temen muchos traders principiantes. La liquidación ocurre cuando su margen es insuficiente para mantener la posición actual y el sistema cierra su posición de forma forzosa. ¿Se puede recuperar el dinero después de una liquidación? Lamentablemente, en la mayoría de los casos los fondos de una liquidación no se pueden recuperar. Sin embargo, entender el mecanismo de la liquidación puede ayudarle a evitar esta situación en el futuro. Después de registrarse en Binance, se recomienda practicar primero el trading de futuros en la cuenta demo.
¿Qué es la liquidación?
La liquidación, formalmente llamada "liquidación forzosa", ocurre cuando usted abre una posición de futuros y el mercado se mueve en la dirección opuesta. Sus pérdidas flotantes crecen cada vez más, y cuando las pérdidas son tan grandes que su margen ya no puede sostener la posición, el sistema cierra su posición automáticamente y utiliza el margen restante para cubrir las pérdidas.
Por ejemplo: usa 100 USDT como margen con apalancamiento 10x para abrir una posición larga en Bitcoin. Esto equivale a mantener una posición larga de Bitcoin por valor de 1.000 USDT. Si Bitcoin cae un 10%, su pérdida es de 100 USDT, exactamente igual a todo su margen. En ese momento se activará la liquidación forzosa.
¿Se puede recuperar el dinero después de la liquidación?
En modo de margen cruzado
En el modo de margen cruzado, la liquidación puede consumir todo el saldo de su cuenta de futuros. Estos fondos se utilizaron para cubrir las pérdidas de su operación y no es posible reembolsarlos.
En modo de margen aislado
En el modo de margen aislado, la liquidación solo consume el margen asignado a esa posición específica. Los demás fondos en la cuenta de futuros no se ven afectados. Por eso se recomienda a los principiantes usar el modo de margen aislado.
¿Hay excepciones?
Si considera que un fallo del sistema de la plataforma causó una liquidación injusta (por ejemplo, un precio claramente anormal durante condiciones de mercado extremas), puede presentar una apelación a Binance. Sin embargo, estos casos son muy raros; la gran mayoría de las liquidaciones son causadas por fluctuaciones normales del mercado.
Análisis de las verdaderas causas de la liquidación
Apalancamiento demasiado alto
Esta es la causa principal de liquidación entre principiantes. El apalancamiento de 20x, 50x o 125x parece que puede generar muchas ganancias, pero el precio solo necesita moverse un poco en contra para causar la liquidación. Con apalancamiento 125x, un movimiento adverso de menos del 1% ya activa la liquidación forzosa.
No establecer stop-loss
Muchas personas abren una posición sin establecer stop-loss, pensando "esperaré un poco, tal vez vuelva a subir". El resultado es que las pérdidas crecen cada vez más hasta la liquidación.
Posición demasiado grande
Colocar la mayoría o todos los fondos en una sola posición. Si la dirección es incorrecta, las consecuencias son muy graves.
Perseguir subidas y vender en bajadas
Ver que el precio sube y apresurarse a abrir una posición larga, ver que baja y apresurarse a abrir una posición corta. Este tipo de operación es muy fácil de ser liquidada repetidamente durante mercados laterales.
A través de descargar la APP de Binance puede configurar convenientemente diversos parámetros de control de riesgo para reducir el riesgo de liquidación.
Cómo evitar la liquidación
Controlar el apalancamiento
Se recomienda a los principiantes comenzar con apalancamiento de 2-5x. Un apalancamiento bajo le da más margen de error y hace más difícil que sea liquidado durante las fluctuaciones del mercado.
Siempre establecer stop-loss
Antes de abrir cada posición, piense en el nivel de stop-loss y establezca la orden de stop-loss inmediatamente después de abrir. El stop-loss no es rendirse; es protegerse de pérdidas excesivas.
Controlar el tamaño de la posición
El margen de cada operación no debe superar el 5-10% del capital total de la cuenta. Así, incluso si una operación pierde, no será devastador.
Usar modo de margen aislado
En el modo de margen aislado, el margen de cada posición es independiente; incluso si una posición es liquidada, solo pierde el margen de esa posición y no afecta a toda la cuenta.
Reservar margen adicional
Si confía en una dirección pero la volatilidad a corto plazo es alta, puede reducir el apalancamiento con margen suficiente para dar más espacio de supervivencia a la posición.
Ajuste mental después de la liquidación
Lo más importante después de una liquidación es ajustar la mentalidad:
No se apresure a recuperar las pérdidas. Después de la liquidación, las emociones están alteradas y es fácil tomar decisiones de trading irracionales. Intentar recuperar las pérdidas rápidamente suele llevar a perder más.
Analice la causa. Después de calmarse, revise cuidadosamente todo el proceso de la operación desde la apertura hasta la liquidación e identifique los problemas.
Reduzca la posición y el apalancamiento. Al volver a operar, use posiciones más pequeñas y apalancamiento más bajo. Una vez que recupere la confianza y las habilidades, aumente gradualmente.
Considere si el trading de futuros es para usted. El trading de futuros no es para todos. Si descubre que le resulta difícil controlar las emociones y el riesgo, el trading spot puede ser más adecuado. Después de registrarse en Binance, también puede comenzar con el trading spot.
Mecanismos de protección de riesgo de Binance
Alerta de precio de liquidación
Cuando su posición se acerca al precio de liquidación, Binance enviará una notificación recordándole que agregue margen.
Fondo de seguro
Binance cuenta con un fondo de seguro que, en condiciones de mercado extremas, se utiliza para cubrir las pérdidas por liquidaciones que excedan el margen, evitando liquidaciones en cadena.
Mecanismo de desapalancamiento automático
En condiciones de mercado extremas, si el fondo de seguro es insuficiente para cubrir las pérdidas, el sistema reducirá parcialmente las posiciones de las contrapartes con mayores ganancias.
Preguntas frecuentes
¿Después de la liquidación tengo que pagar dinero adicional?
En el trading de futuros de Binance no se generará una situación de "deber dinero a la plataforma". Como máximo perderá el margen invertido; no se genera una deuda.
¿Se puede revertir una operación de liquidación?
No. La liquidación forzosa se ejecuta automáticamente según las reglas del mercado; una vez activada, no se puede revertir.
¿Puedo recibir una alerta de liquidación al descargar la APP de Binance?
Sí. Al activar los permisos de notificación en la configuración de la APP, recibirá notificaciones push cuando la posición se acerque a la línea de liquidación.
¿El trading spot puede ser liquidado?
No. El trading spot utiliza sus propios fondos para comprar criptomonedas, sin apalancamiento, por lo que no existe el concepto de liquidación. Incluso si el precio baja, las criptomonedas que posee no desaparecerán.
Consejos de seguridad
- El trading de futuros tiene un riesgo extremadamente alto; los principiantes deben participar con precaución
- Solo use dinero que pueda permitirse perder para operar futuros; no pida prestado ni use crédito
- Establezca un stop-loss en cada operación y ejecútelo estrictamente
- Se recomienda practicar primero en la cuenta demo de Binance y operar con dinero real solo después de dominar las técnicas
- Si experimenta pérdidas consecutivas, deje de operar, descanse y luego reevalúe su estrategia