Le take-profit et le stop-loss sont les outils de gestion du risque les plus importants en trading. Le take-profit vous permet de verrouiller vos gains, le stop-loss de limiter vos pertes. Beaucoup de traders perdent de l'argent non pas en raison d'une mauvaise anticipation, mais faute d'avoir pris leurs profits ou coupe leurs pertes a temps. Sur Binance, configurer le take-profit et le stop-loss est tres simple et apporte davantage de discipline a votre trading. Inscrivez-vous sur Binance pour utiliser ces fonctionnalites, que ce soit en spot ou en contrats.
Qu'est-ce que le take-profit et le stop-loss
Take-profit
Lorsque le prix atteint le niveau cible que vous avez defini, le systeme vend automatiquement pour verrouiller vos gains. Par exemple, vous achetez du BTC a 60 000 dollars et definissez un take-profit a 65 000 dollars. Quand le prix atteint 65 000, le systeme vend automatiquement et vous realisez un profit de 5 000 dollars.
Stop-loss
Lorsque le prix descend au niveau plancher que vous avez defini, le systeme vend automatiquement pour eviter de nouvelles pertes. Par exemple, vous achetez du BTC a 60 000 dollars et definissez un stop-loss a 58 000 dollars. Quand le prix tombe a 58 000, le systeme vend automatiquement et vous ne perdez que 2 000 dollars au lieu de davantage.
Configurer le take-profit et le stop-loss en trading spot
Methode 1 : Ordre OCO
L'ordre OCO (One Cancels the Other) permet de definir simultanement un take-profit et un stop-loss. Lorsque l'un est declenche, l'autre est automatiquement annule.
- Ouvrez l'application Binance, puis accedez a Trading et selectionnez la paire
- Appuyez sur le type d'ordre et selectionnez "OCO"
- Definissez le prix de take-profit et le prix de stop-loss
- Saisissez la quantite a vendre
- Confirmez l'ordre
Methode 2 : Ordre stop-loss limite
Si vous souhaitez uniquement definir un stop-loss, utilisez l'ordre "Stop-loss limite" :
- Sur la page de trading, selectionnez le type d'ordre "Stop-loss limite"
- Prix de declenchement : l'ordre est active lorsque ce prix est atteint
- Prix limite : apres declenchement, l'ordre de vente est place a ce prix
- Saisissez la quantite, puis confirmez
Methode 3 : Ordre take-profit limite
De la meme maniere, pour un take-profit seul, selectionnez "Take-profit limite" :
- Definissez le prix de declenchement (votre objectif de profit)
- Definissez le prix limite (le prix de vente apres declenchement)
- Saisissez la quantite, puis confirmez
L'interface est encore plus intuitive via l'application Binance.
Configurer le take-profit et le stop-loss en trading de contrats
Les fonctionnalites de take-profit/stop-loss sont encore plus completes pour le trading de contrats.
Configuration au moment de l'ouverture de position
- Sur la page de trading de contrats, preparez votre ouverture de position
- Dans la zone de passation d'ordres, trouvez l'interrupteur "TP/SL" (take-profit/stop-loss)
- Activez-le pour definir les prix de take-profit et de stop-loss
- Confirmez l'ouverture de position
Ainsi, les ordres TP/SL sont automatiquement places des l'ouverture, ce qui est tres pratique.
Ajout apres ouverture de position
Si vous avez oublie de configurer le TP/SL a l'ouverture :
- Dans l'onglet "Positions" en bas de la page des contrats, trouvez votre position
- Appuyez dessus
- Trouvez l'option "Take-profit/Stop-loss"
- Definissez les prix de take-profit et de stop-loss
- Confirmez et enregistrez
Configuration en pourcentage
Le take-profit/stop-loss des contrats peut etre configure en pourcentage. Par exemple, take-profit a +20 %, stop-loss a -10 %. Le systeme calcule automatiquement les prix correspondants, ce qui est plus accessible pour les debutants.
Astuces pour configurer le take-profit et le stop-loss
Ne placez pas le stop-loss trop pres
Si le stop-loss est trop proche de votre prix d'entree, les fluctuations normales du marche peuvent le declencher. Accordez au prix un espace de mouvement raisonnable.
Pour le BTC, une fluctuation journaliere de 2 a 3 % est courante. En trading court terme, prevoyez au minimum un espace de 3 a 5 % pour le stop-loss.
Le take-profit peut etre echelonne
Ne placez pas le take-profit de toute votre position au meme prix. Vous pouvez le repartir en plusieurs niveaux :
- Vendre 1/3 au premier objectif de prix
- Vendre un autre 1/3 au deuxieme objectif
- Laisser le dernier 1/3 profiter de la tendance
Stop-loss suiveur (trailing stop)
Les contrats Binance proposent le "trailing stop". Le prix de stop-loss suit automatiquement la hausse du prix mais ne descend pas si le prix baisse. Cela protege vos gains acquis tout en evitant une sortie prematuree.
Configuration : dans les parametres TP/SL des contrats, selectionnez "Trailing stop", definissez le pourcentage de rappel (par exemple 3 %), puis confirmez.
Principe du ratio risque/rendement
Un bon trade doit offrir un gain potentiel superieur a la perte potentielle. Il est generalement recommande que le ratio take-profit/stop-loss soit d'au moins 2:1. Autrement dit, si votre stop-loss est a 3 %, votre take-profit devrait etre d'au moins 6 %.
Erreurs courantes
Ne pas mettre de stop-loss et "tenir la position"
L'erreur la plus courante et la plus dangereuse. Penser que "ca va remonter" alors que la baisse s'accentue, transformant une petite perte en perte majeure. Apres votre inscription sur Binance, la premiere chose a faire est de prendre l'habitude de toujours placer un stop-loss.
Modifier le stop-loss en permanence
Apres avoir defini un stop-loss, le modifier a repetition en l'eloignant revient a ne pas en avoir. Une fois place, ne le modifiez pas a la legere.
Take-profit trop ambitieux
Un objectif trop eloigne fait que le prix n'atteint jamais le niveau vise et finit par redescendre, transformant un trade gagnant en perte. Un take-profit raisonnable vaut toujours mieux que pas de take-profit.
Ignorer le slippage
Dans des conditions de marche extremes, le prix d'execution reel peut differer du stop-loss que vous avez defini ; c'est le slippage. Tenez-en compte en laissant une marge supplementaire.
Questions frequentes
Les ordres TP/SL ont-ils une date d'expiration ?
En spot, les ordres TP/SL restent actifs jusqu'a ce que vous les annuliez. En contrats, ils sont lies a la position et s'annulent automatiquement a la cloture.
Le take-profit et le stop-loss peuvent-ils etre declenches en meme temps ?
Non, ils ne peuvent pas etre declenches simultanement. Le prix ne peut atteindre qu'un seul niveau a un moment donne. Dans un ordre OCO, le declenchement de l'un annule automatiquement l'autre.
Avec un stop-loss, suis-je garanti de ne pas perdre plus ?
Dans des conditions extremes, le slippage peut entrainer un prix d'execution legerement inferieur au stop-loss defini. Cependant, dans l'ensemble, le stop-loss limite efficacement l'ampleur des pertes.
Y a-t-il une difference entre configurer le stop-loss via l'application Binance et sur ordinateur ?
Les fonctionnalites sont identiques, seule la disposition de l'interface differe legerement. L'application permet de gerer vos ordres ou que vous soyez.
Conseils de securite
- Placez un stop-loss sur chaque transaction ; c'est la discipline de base de la gestion des risques
- Evitez de placer le stop-loss sur un chiffre rond (comme 60 000), car ces niveaux sont souvent vises par les "chasses aux stops"
- Ne soyez pas trop gourmand avec le take-profit ; securiser ses gains, c'est vraiment gagner
- En trailing stop, ne definissez pas un pourcentage de rappel trop faible pour eviter un declenchement par les fluctuations normales
- Avant la publication de donnees importantes ou un evenement majeur, verifiez vos parametres de take-profit et de stop-loss